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不可忽略的“挖金“工具之 隔离保本基金

什么是隔离保本基金 (Segregated Funds)?


隔离保本基金是由加拿大保险公司提供的一种用于投资的保险合同。隔离保本基金(Segregated Funds)具有一些与互惠基金(Mutual Fund) 相同的特点,主要表现为:

  • 同互惠基金一样,隔离保本基金也是将投资者的资金筹集在一起,投资在某一证券(股票、债券)或证券组合上,投资者由此而持有该基金的份额(Unit).

  • 同互惠基金一样,隔离保本基金的价值会随市场状况而发生变化.

  • 同互惠基金一样,隔离保本基金的投资人可以在任何时间买卖所持有的份额. 如果投资人在合同到期之前卖出基金,则以当时的市场价格为基础.


隔离保本基金除了具有互惠基金(mutual funds)本身分散投资,降低风险及专业人士管理的特点以外,还有互惠基金甚至所有投资形式没有的功能。


隔离保本基金特有的优势

1. 遗产转移:

投资人“百年后”,隔离保本基金合同的受益人可直接获得该项资产,可免去遗产认证过程中的法律费用(probate fee)并节省遗产继承时间。  

2. “百年后”本金保障:

投资人“百年后”所指定的受益人将会得到合同约定的100%全部本金(或部分本金,一般是75%)的保障或所投资产品的市值(按本金,市值二者的高价赔偿)。


3. 到期本金保障:

一个隔离保本基金合同在到期日时,保证你的投资价值不会低于100%全部本金(或部分本金,一般是75%)。


4. 防债务追索:

在符合条件下,投资人在隔离保本基金中的资产不受债权人的追索。


5. 重置无风险:

利用重置锁定市场增长, 在市场低迷时,可以“以攻为守”提高收益。


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© 2019 by JM Plateau International Wealth Management Corp. 

* Mutual fund investment products are offered through Queen Financial Group Inc. 

* Life insurance products are offered through Alpha Financial Service Inc.

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